רואה חשבון                                    072-3935236

 
 
 



ניהול תזרים בעסק בינוני
 

דף הבית >> מאמרים >> ניהול תזרים בעסק בינוני

ניהול תזרים בעסק בינוני

ראיית חשבון ניהול תקציב

ניהול תקציב ממוחשב

ניהול התזרים עולה מדרגה לעסק בינוני, אז כבר לא מספיקה המחברת אבל העיקרון נשאר זהה - מקפידים על רישום מדוייק של כל ההוצאות והוראות הקבע ומנסים

להקביל אותן להכנסות הצפויות.

כאן אני בדרך כל משתמש בתוכנת אקסל ע"י קובץ מאד פשוט וקל לעבודה.

בשלב ראשון, אני מרכז את כל הוראות הקבע לסוגיהן מתוך דפי חשבון הבנק בשלושת החודשים האחרונים

מחלק את התשלומים לפי סוג התשלום - בטור אחד, הוראת קבע לחברות  חיצוניות כגון: סלולר, לחברות דלק, לחברות ליסינג

בטור שני אני רושם את כל הוראות הקבע הבנקאיות כגון: החזרי הלוואות, תוכניות חסכון, הגדלה/הקטנה במסגרות אשראי

בטור השלישי אני רושם את השיקים שנמסרו לספקים לפי תאריכי הפרעון ורושם בהערות למי ניתן השיק

בטור הרביעי אני רושם את ההכנסות הצפויות משיקים שנמצאים בקופת העסק או מתקבולים צפויים מלקוחות

הטור החמישי מתעדכן כל יום ובו אני רושם את יתרת החובה/זכות בבנק באותו היום

הטור השישי והאחרון הוא יתרת מסגרת האשראי הבלתי מנוצלת בחשבון

נוסחת קישור בסיסית ופשוטה ביותר מחברת את כל הסכומים בחובה ובזכות וכך בכל יום אני רואה מה היתרה הצפויה מעתה ואילך עם כל ההוצאות  וההכנסות הצפויות

כך אני יכול במבט אחד חטוף לדעת בכל רגע נתון מה תהיה היתרה בכל יום בשבועות או החודשים הקרובים ובהתאם לכך לנהל את הליך הוצאת השיקים לספקים

להלן דוגמא לקובץ אקסל לניהול תזרים

 

 

תאריך הוראות קבע בנקאיות הוראות קבע חיצוניות תקבולים שיקים יוצאים סה"כ יתרה בבנק מסגרת אשראי יתרת מסגרת לניצול
12.6.12 25000 12400 -52600 27590 12390 -328110 -750000 -409500  
                   
                   

 

כעת רק נותר לעדכן מידי יום את הנתונים מהבנק, מה נתקבל ומה שולם ונפרע, מהי היתרה באותו יום ואז הנתונים יהיו מעודכנים ונכונים בכל עת

זה הרבה יותר פשוט וקל ממה שחושבים ולא צריך להיות מומחים למחשבים ותוכנות גם הילד שלכם בכיתה ה' יכול לבנות את הקובץ במחשב

 

 

אל תחכו למשבר עסק בינוני או גדול צרו קשר כבר עכשיו וקבלו את היעוץ המתאים עבורכם.

 

 
ochenfinance@gmail.com | טלפון : 072-3935236
 
 
השיא - מערכות שיווק לעסקים